¿Es El Comercio De Swing La Estrategia Mejor Para Usted

¿Por qué el comercio de swing y otras estrategias comerciales a corto plazo pueden dañar sus declaraciones. 29 de septiembre 2015 en 19:53 Swing trading es un término amplio que incluye una variedad de estrategias comerciales a corto plazo en el mercado de valores. El Internet, plataformas de comercio en línea, y la revolución de la información han hecho que las estrategias de comercio de swing cada vez más accesibles al inversor individual en los últimos años. Sin embargo, sólo porque el comercio de swing es ahora más fácil de implementar, que no significa que sea el mejor curso de acción. De hecho, la evidencia indica que el comercio de swing puede dañar materialmente sus declaraciones. ¿Qué es el comercio de swing? Swing comerciantes suelen invertir en una acción o un ETF o fondo cotizado, por períodos relativamente cortos. Posiciones de negociación de Swing se llevan a cabo desde hace más de un solo día, pero rara vez más de tres o cuatro semanas. Esto hace que el comercio de swing intrínsecamente diferente de comprar y mantener a largo plazo la inversión, donde los inversores pueden comprometerse a una inversión específica durante años o incluso décadas. Estrategias de negociación oscilación vienen en diferentes sabores. Muchos comerciantes de swing se basan en patrones de gráficos y análisis técnico para tomar decisiones comerciales. Incluso entre aquellos que utilizan herramientas similares, las estrategias pueden variar sustancialmente. Muchos comerciantes de swing utilizan técnicas media-reversión, lo que significa que la intención de comprar a bajo precio y esperar a que un cambio en la dirección de vender en los niveles superiores. En el otro lado del espectro, algunos comerciantes buscan precios de las acciones que se van para arriba con fuerza. La idea principal es que las acciones ganadoras tienden a seguir ganando, por lo que la intención de comprar a precios elevados y vender a niveles aún más altos. Swing comerciantes también pueden incorporar factores fundamentales en sus decisiones. Por ejemplo, muchos comerciantes de swing hacen apuestas a corto plazo en una empresa a punto de sacar ganancias. La idea principal es sacar provecho de la compra de acciones de empresas que van a hacer mejor que Wall Street espera y venta de los nombres que están a punto que superar las expectativas en sus informes de ganancias. Aún más sofisticado, otras estrategias de swing trading se basan en las variables macroeconómicas. Los operadores pueden creer que un indicador económico particular, estará por encima o por debajo de las previsiones y luego tomar una posición en el mercado para sacar provecho de esa posibilidad. En estos casos, el comerciante tiene que ser justo en tanto cómo las variables económicas de realizar y la forma en que esto va a afectar a un activo específico. ¿Es justo el comercio de swing para usted? Dependiendo de su propio estilo y personalidad, el comercio de swing puede sonar emocionante, o tal vez demasiado complejo y exigente. Sin embargo, la evidencia indica que la negociación demasiado activa puede ser importante lastre para el rendimiento en el tiempo. Según diferentes estudios, los comerciantes a corto plazo generalmente logran sustancialmente menores rendimientos que los inversores comprar y retención a largo plazo. Un estudio estadístico famosa de Brad Barber y Terrance Odean de la Escuela de Graduados en Administración de la Universidad de California tiene un claro y poderoso titular: "Trading es peligroso para su riqueza." Los autores analizaron los rendimientos de 66,465 hogares con cuentas en un corredor de descuento grande de 1991 a 1996. Según sus conclusiones, los que negocian con mayor frecuencia obtuvo un rendimiento anual del 11,4% en ese período, mientras que la cuenta promedio hizo 16.4% anual. Para poner los números en perspectiva, un inversor con una cartera de $ 100.000 de ingresos retornos de comercio activo de 11,4% en seis años acabaría con un valor de la cuenta de $ 191.122. El inversor medio, por otro lado, sería terminar ese período con un valor de la cartera mucho más grande de $ 248.724. Durante el período bajo análisis, negociación activa habría reducido el valor de su capital en un 30% en comparación con el inversor medio. Para períodos más largos, el comercio activo puede ser incluso más caro. Fidelity Investments analizó una vez que los rendimientos de los diferentes inversores con cuentas en la empresa, y los resultados fueron sorprendentes: Los que se olvidó incluso tenían una cuenta en Fidelity hizo mejor. La idea es simple, y las pruebas estadísticas claras: Es probable que, cuanto más activa que el comercio, el reducir sus rendimientos serán los últimos años. Invertir en empresas de alta calidad sólidos a largo plazo es una estrategia de inversión más sólida ahora que tratar de predecir el mercado se convierte en el corto plazo. Usted no tiene que tomar mi palabra para ella. Warren Buffett es sin duda el inversor más exitoso de la historia, y él es todo sobre el enfoque y la paciencia a largo plazo. En sus propias palabras, "Letargo rayana en la pereza sigue siendo la piedra angular de nuestro estilo de inversión." Cómo el comercio de swing puede lastimar sus declaraciones Cada vez que alguien está comprando, alguien más está vendiendo. Eso significa que el comercio a corto plazo es un juego de suma cero: si alguien va a superar al mercado, alguien más tiene que superar. Si usted está tratando de superar al mercado a través de transacciones de corto plazo, entonces usted necesita para competir contra profesionales comerciales con recursos casi ilimitados. Esto incluye equipos de expertos con el apoyo de potencia de computación masiva y el acceso a una enorme cantidad de información disponible para ellos a la velocidad de la luz. Es probable que no están en el lado del inversor individual en esta competición. Peor aún, el comercio de swing significa mucho más altos costos de comisiones de comercio e impuestos. El impacto del aumento de los impuestos es un factor crucial que muchos operadores a corto plazo suele pasar por alto, y que puede tener enormes repercusiones negativas en sus declaraciones. Si mantiene sus inversiones por más de un año, las ganancias están sujetas a impuestos sobre las plusvalías a largo plazo, que son muy favorables en comparación con las ganancias comerciales a corto plazo. Los beneficios a corto plazo se gravan en su tasa de impuesto sobre la renta ordinaria, que va desde el 10% hasta un máximo de 39,6%. Por otro lado, las tasas de impuestos sobre las ganancias de capital a largo plazo son cero para los inversores en los soportes de impuesto sobre la renta del 10% al 15%. Para los contribuyentes en los soportes de entre 25% y 35%, las ganancias de capital a largo plazo son sólo el 15%. Los que están en el tramo impositivo del 39,6% aún así obtener un gran descuento, ya que pagan impuestos de ganancias de capital a largo plazo del 20%. Al tratar de superar al mercado en el corto plazo, usted está compitiendo por el mismo pedazo del pastel contra las empresas comerciales y profesionales con muchos más recursos que usted. Peor aún, el pastel global se hace más pequeño una vez que se toma en cuenta variables tales impuestos y gastos comerciales. Con esto en mente, es realmente no es de extrañar que la mayoría de los inversores sufren una gran disminución en sus declaraciones cuando se involucran en el comercio de swing y otros tipos de estrategias a corto plazo. Tiempo en el mercado mejor que cronometrar el mercado Se necesita coherencia y la disciplina para mantener un enfoque de inversión a largo plazo en tiempos de exceso de información. Muchos corredores tienden a fomentar la negociación activa entre sus clientes, ofreciendo todo tipo de consejos y recomendaciones acerca de cuándo y por qué deben hacer un comercio particular. Recuerde que los corredores ganan dinero cada vez que realice una transacción, por lo que el consejo que viene de estas empresas pueden estar sesgados en contra de sus intereses. Algo similar ocurre con muchos medios de comunicación. Titulares creando pánico o la codicia entre los lectores suelen atraer mucha atención. Usted puede vender más revistas o generar más clics en línea cuando le dices a tus lectores que necesitan para tomar medidas inmediatas, la compra o la venta de un activo en particular tan pronto como sea posible. Sin embargo, la evidencia demuestra que lo que es mejor para las empresas de noticias o corredores de Wall Street en general, no es lo mejor para su propia riqueza. Una acción es simplemente una participación en la propiedad de un negocio. En el corto plazo, precios de las acciones fluctúan debido a una multiplicidad de factores imprevisibles, incluyendo no sólo las variables económicas, sino también el sentimiento del inversor y la especulación del mercado. A largo plazo, sin embargo, si el negocio va bien, también lo hará la población. En lugar de tratar de ser más astuto que el mercado en el corto plazo, es posible que desee considerar la posibilidad de invertir en las mejores empresas en el largo plazo, ya que esto puede ser una estrategia sencilla y potente para lograr una mayor rentabilidad con menor riesgo en el tiempo. En palabras del propio Warren Buffett: ". Si usted no está dispuesto a poseer una acción durante 10 años, ni siquiera pensar en ser dueño de ella durante 10 minutos Armar una cartera de empresas cuyas ganancias agregada marcha ascendente en los últimos años, y así también lo hará el valor de mercado de la cartera ". Warren Buffett: Esta nueva tecnología es una "amenaza real" En la reciente reunión anual de Berkshire Hathaway, Warren Buffett admitió esta tecnología emergente está amenazando su mayor premio-vaca. Miedo de Buffett puede ser su ganancia. Sólo unos pocos inversores están adoptando este nuevo mercado, que los expertos dicen que tendrá un valor de más de $ 2 billones de dólares. Descubra cómo usted puede sacar provecho de esta tecnología frente a la multitud capturas, saltando sobre una empresa que podría conseguir que la mayor parte de la acción. Haga clic aquí para acceder a una alerta de inversor libre en la empresa que llamamos el cerebro detrás de la tecnología.